Es gibt viele Möglichkeiten in Immobilien zu investieren. Eine dieser Möglichkeiten ist das Investieren in REITs. Auch REITs gibt in Form von ETFs. Diese können viele Vorteile mit sich bringen, wenn man klug investieren möchte. Es muss also nicht sehr kapitalaufwändig sein, um in Immobilien zu investieren, wie es zum Beispiel bei dem Kauf einer Immobilie der Fall ist. REITs ETFs bieten dir eine Möglichkeit mit wenig Kapital in Immobilien zu investieren.
In den folgenden Kapiteln erfährst du was REITs ETFs sind, wie sie sich zusammensetzen und ob sich ein Investment lohnt. Zudem vergleichen wir die REITs ETFs von zwei der größten Fondsanbieter am Markt, um dir einen besseres Gefühl für die Wahl eines REITs ETF zu geben.
Das wichtigste in Kürze
- Durch REITs ETFs kannst du schon ab 25 Euro in Immobilien investieren.
- Ein REITs ETF beinhaltet nicht ausschließlich Immobilien als Positionen – allerdings liegt der Hauptfokus auf Immobilien.
- REITs ETFs lassen sich breit diversifizieren und streuen dein Risiko mehr als wenn du in Einzelaktien investierst.
- Vor allem bei langfristigen Geldanlagen (mit oder ohne Sparplan) lohnt sich ein Blick auf REITs ETFs.
Disclaimer Anlage- / Steuerberatung
Was sind REITs ETFs?
Ein REITs ETF ist ein klassischer ETF, welcher vorwiegend REITs Positionen beinhaltet. Bei REITs ETFs handelt es sich somit um eine spezielle Form der Immobilien ETFs. Diese bilden einen speziellen Index ab, welcher sich auf den Immobiliensektor konzentriert. REITs ETFs beinhalten in der Regel die größten Reits-Aktiengesellschaften, solange diese in die Kriterien zur Auwahl des REITs ETFs der verwaltenden Gesellschaft passen.
Dadurch, dass ein REITs ETF passiv verwaltet wird, fallen hier in der Regel geringere Kosten für dich an. Dies kann sich positiv auf deine Rendite auswirkt und dazu beitragen langfristig erfolgreich zu sein.
Der Begriff ETF steht für Exchange-Traded-Fund. Hierbei handelt es sich um passiv verwaltete Indexfonds, welche du an der Börse handeln kannst. Ein ETF bildet somit einen Index ab, welcher allerdings nicht direkt aktiv von einem Fondsmanager verwaltet wird, wie du es zum Beispiel von Aktien-Fonds kennst.
Welche Unternehmen sind in REITs ETF enthalten?
In einem REITs ETF sind nicht zu 100 % REITs-Unternehmen vorhanden. In der Regel beinhalten diese REITs stattdessen neben Unternehmen auch klassische Immobilienunternehmen, wie die Vonovia SE. Werfe bei der Wahl des ETF am besten einen Blick auf den entsprechenden Index, welchen der ETF abbildet, um einen REITs ETF auszuwählen.
Ein Beispiel könnte der Index „FTSE EPRA NAREIT Global“ sein, welcher vom Indexanbieter FTSE Russell herausgegeben wird. Wie der Part „NAREIT“ bereits andeutet, spielen REITs in diesem Index eine wichtige Rolle. NAREIT steht für „National Association of Real Estate Investment Trusts“ und ist ein amerikanischer Verband, welcher Branchen vertritt, zu welchen auch REITs gehören.
Betrachten wir nun den „iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF USD (Dist)“ (ISIN: IE00B1FZS350) etwas genauer, wird schnell sichtbar, dass dieser mit dem Vergleichsindex „FTSE EPRA/NAREIT Global“ arbeitet. Bei einem Blick auf die Sektoren finden wir bei diesem ETF diverse REITs Sektoren wieder, welche mit Abstand den Großteil des ETFs bilden. Im iShares Factsheet kannst du dir die Aufteilung noch einmal genau anschauen.
Unter den zehn größten Positionen dieses REITs ETFs sind Unternehmen wie PUBLIC STORAGE REIT, SIMON PROPERTY GROUP REIT, WELLTOWER INC ORD aber auch die VONOVIA SE zu finden. Was sofort auffällt ist, dass die größten Positionen vor allem aus amerikanischen Unternehmen bestehen. Im iShares Factsheet findest du eine noch umfangreichere Übersicht mit den Positionen dieses REIT ETFs.
Bei diesen REITs ETFs handelt es sich lediglich um ein Beispiel, um dir zu zeigen, wie ein solcher aufgebaut sein kann. Beachte bitte, dass dies keine Anlageberatung ist.
Was sind wichtige Merkmale eines REITs ETF?
Mit REITs ETFs hast du die Möglichkeiten in REITs zu investieren und gleichzeitig von den Vorzügen eines ETFs zu profitieren. Dadurch, dass es sich hierbei um einen speziellen Typen der ETFs handelt, hast du auch bei einem REITs ETF die Chance breit diversifiziert zu investieren. Du streust somit dein Risiko, um einen möglichst sicheren Weg zu gehen. Dadurch, dass ein REITs ETFs in diverse REITs-Aktiengesellschaften und Immobilienunternehmen investiert, ist es also nicht so tragisch, wenn eine Position mal nicht die gewünschte Performance bringt. Bei einem ETFs ist es viel wichtiger, dass der gesamte abgebildete Index eine gute Performance erbringt. Zu beachten ist aber, dass auch ein REITs ETF schlechte Phasen haben kann, wenn der Immobilienmarkt beispielsweise eine Krise durchläuft. Langfristig gesehen hat sich der Markt bisher aber immer wieder erholt.
Neben der breiten Diversifikation eines REITs ETFs, sind diese deutlich einfacher zu handhaben als einzelne Aktien von REITs-Aktiengesellschaften. Du bildest mit dieser Anlageklasse einen Index ab, welcher diverse Gesellschaften beinhaltet. Würdest du in all diese REITs-Aktiengesellschaften und Immobilienunternehmen einzeln investieren, müsstest du für dein Immobilieninvestment viel Wissen und Kapital mitbringen. Du wärst also in der Situation diverse Unternehmen zu analysieren und im Blick zu behalten. Im Vergleich dazu ersparen dir REITs ETFs deutlichen Arbeitsaufwand.
Ein nicht zu vernachlässigendes Merkmal eines REITs ETFs sind die verhältnisweise geringen Kosten, wenn man diese mit einem aktiv verwalteten Immobilienfonds vergleicht. Die Gebühren belaufen sind bei REITs ETFs in der Regel auf unter 1 % pro Jahr. Im Vergleich dazu liegt ein aktiv verwalteter Immobilienfonds schnell bei 1,5 % – 2 % p.a.
REITs ETFs im Vergleich
Betrachten wir nun einige REITs ETFs im Vergleich fällt direkt auf, dass es hier große Unterschiede gibt. Bei den folgenden REITs ETFs handelt es sich um die größten am Markt.
Bei den Anbietern der REITs ETFs stechen einige Big Player schnell heraus. Hierzu gehören iShares und Amundi. Die beiden schauen wir uns nachfolgend genauer an. Zum direkten Vergleich bieten sich zwei REITs ETFs an, welche auf dem gleichen Vergleichsindex FTSE EPRA NAREIT basieren. Dieser Index bildet den weltweiten Immobilienmarkt ab und ist für dich bei vielen Anbietern verfügbar.
Während der iShares ETF den Zusatz „Global“ hat, wird der Amundi mit „Developed“ ergänzt. „Global“ bedeutet, dass die gesamte Welt abgebildet wird. Dagegen konzentriert sich ein ETF mit dem Zusatz „Developed“ auf die Industrieländer der Welt. Die beiden Positionen unterscheiden sich auch in den laufenden Kosten p.a. – und zwar um fast 100 %. Berücksichtige hierbei, dass manche Anbieter z. B. zusätzlich Verwaltungsgebühren von 0,08 % p.a. erheben. Der iShares REITs ETF ist mit 2.129M EUR deutlich größer und fast zehn Jahre länger am Markt als das Produkt von Amundi. Ob du nun auf das altbewährte Schiff von iShares oder die deutlich jüngere Variante von Amundi setzt ist vollkommen dir überlassen. Bei beiden Varianten hast du eine gute Diversifikation und kannst einen renditestarken Mehrwert in deinem Portfolio schaffen.
Wie kann man REITs ETFs kaufen?
Um REITs ETFs zu kaufen benötigst du ein Depot, wie auch bei dem Kauf anderer Anlageklassen. Denke daran, dass du beim Anlegen eines Depots einen Freistellungsauftrag hinterlegt hast. Für die Auswahl des REITs ETFs liegt es dann in deiner Hand eine durchdachte Analyse zu fahren und per Einmaleinlage oder Sparplan zu investieren.
Der Kauf von REITs ETFs ist ein sehr einfacher Weg, wenn du in Immobilien investieren möchtest. Es sind keine langen Gespräche mit Eigentümern, Maklern oder der Bank zu führen – mit wenigen Klicks kannst du einen REITs ETF bei deinem Depotanbieter kaufen.
Lohnt sich das Investieren in REITs ETFs?
Wenn du in Immobilien investieren möchtest lohnt sich ein Blick auf REITs ETFs definitiv. Du profitierst von den Vorteilen eines ETFs, hast verhältnismäßig geringe Kosten und streust das Risiko. Zudem kannst du mit wenig Kapital in Immobilien investieren.
Trotzdessen, dass beispielsweise die Performance der letzten fünf Jahre des FTSE EPRA NAREIT GLOBAL bei -1,46 % liegt, kannst du vor allem langfristig von REITs ETF profitieren.
Fazit
Zusammenfassend können REITs ETFs eine sinnvolle Ergänzung in einem gut diversifizierten Portfolio sein. Du profitierst von den Vorzüge der REITs als auch der Vorzüge der ETFs und kannst für verhältnisweise geringe Kosten eine gute Performance erreichen.
Der gesamte Immobilienmarkt ist im Wandel, weshalb auch die Volatilität der REITs ETF etwas durchwachsen ist. Wenn du jedoch langfristig investieren möchtest, ist ein REITs ETF eine sinnvolle Investition.